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Trésorerie - financement
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La BCN aide activement votre société dans le cadre de ses besoins en liquidités à court terme par le biais d'un crédit d'exploitation ou d'une avance à terme fixe.
Contenu
Crédit d'exploitation
La limite de crédit est une autorisation de découvert sur votre compte-courant vous permettant de disposer des fonds comme vous le souhaitez jusqu'au montant convenu contractuellement. Les intérêts facturés par la BCN sont calculés que sur le montant effectivement utilisé.
Avance à terme fixe
Lorsque votre besoin de trésorerie est supérieur à CHF 100'000, la BCN vous offre la possibilité de combiner votre crédit d'exploitation avec des avances à terme fixe. Cette solution vous permet d'optimiser les coûts de votre besoin de trésorerie à court terme en définissant un montant sur une durée fixe à des conditions attractives (jusqu'à 12 mois).
Avantages
- Flexibilité et produits sur mesure
- Conditions attractives pour les avances à terme fixe
- Disponible pour tous les secteurs d'activités et toute taille d'entreprise
Conditions pour le crédit d'exploitation
- Révision annuelle des facilités de crédits octroyées sur la base des comptes annuels de votre entreprise
- Taux d'intérêt défini en fonction des caractéristiques de vos financements
- Commission trimestrielle de 0,25 % sur le débit moyen
- Facturation des intérêts trimestriellement
Conditions pour les avances à terme fixe
- Révision annuelle des facilités de crédits octroyées sur la base des comptes annuels de votre entreprise
- Montant minimum CHF 100'000 ou EUR/USD 500'000
- Durée de 1, 3, 6, 9 ou 12 mois (min. 3 mois pour un montant en dessous de CHF 250'000)
- Taux d'intérêt basé sur le taux SARON compound
- Sans commission trimestrielle
- Facturation des intérêts à l'échéance de la période